Alertan sobre entidades financieras fraudulentas

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Pachuca.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una nueva alerta a la población sobre el uso fraudulento y la suplantación de algunas entidades financieras, que bajo la promesa de ofrecer créditos solicitan a usuarios el pago por adelantado por concepto de gestión, pago de comisiones, aperturas y/o seguros.

En varias ocasiones la dependencia ha alertado sobre dichas prácticas que tienen como fin obtener un beneficio económico. Actualmente, diversas entidades financieras registradas en la Condusef han denunciado hechos de uso fraudulento y suplantación.

El modus operandi que utilizan las entidades falsas para engañar a los usuarios es usar información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las verdaderas entidades financieras, para ostentarse como tales.

Dicha información es utilizada en páginas de Internet apócrifas muy similares a las auténticas, así como en anuncios en periódicos.

De acuerdo con la comisión, los delincuentes ofertan créditos y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía. En la mayoría de las ocasiones se solicita un depósito del 10 por ciento del monto total del crédito.

Además, emiten y utilizan documentos apócrifos que no pertenecen a las entidades financieras (solicitudes de crédito membretadas o contratos para formalizar el crédito).

Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener el crédito, no logran ponerse en contacto nuevamente con la entidad y es allí cuando acuden a la Condusef a solicitar ayuda, aunque difícilmente se puede hacer algo.

Además, usan números telefónicos que no dan línea o no existen, utilizan domicilios falsos o inexistentes, y solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook.

Los nombres más recurrentes que utilizan las entidades financieras apócrifas son: Banca Financiera, Digital Money, Financiera Finsol, Financiera Zafy, Finactiv, Pro Éxito, Soluciones Financieras, Kubo Financiero y Servicios Financieros Empresariales.

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