Proponen investigadores de ESA método para prevenir lavado de dinero

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Francisco Martínez Sánchez, investigador del área de ingeniería económica y financiera

Apan

El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales, las más comunes son el tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, entre otras.
Lo anterior hizo que investigadores de la Escuela Superior de Apan (ESA) de la Universidad Autónoma del Estado de Hidalgo (UAEH) propusieran un método para prevenir esa práctica ilegal, sobre todo en el sector no formal bancario.
Francisco Martínez Sánchez, investigador del área de ingeniería económica y financiera, detalló cómo surge esa problemática y el método que proponen.
“Es un problema que ha venido afectando a lo largo del tiempo, sobre todo en el sector no formal bancario, que surge cuando el sector formal bancario deja de atender a cierta parte de la población para dar créditos, llámense cajas populares, almacenes de crédito, microfinancieras, entre otras.”
Dicho sector no formal es fondeado principalmente por la inversión privada, por lo que en ocasiones no hay forma de saber de dónde provienen esos recursos, lo que los hace más vulnerables al lavado de dinero.
“Nosotros como investigadores de las finanzas nos dimos cuenta que estas instituciones crecen de manera anárquica, pero la problemática que ha presentado se ha visto focalizada por las autoridades implementando ciertas normatividades.”
Dentro de los lineamientos, se pide a las instituciones evaluar el riesgo de que alguien utilice esos espacios para el lavado de dinero.
“Es aquí donde nosotros queremos proponer una forma que con base a toda la información que el cliente dé a la institución, decirle, de acuerdo a su información, qué cliente tiene probabilidad de utilizarla para el lavado de dinero.”
Lo que el grupo de investigación maneja son técnicas estadísticas, como la matemática y la probabilidad, así como elementos cualitativos con un enfoque de modelo causal, identificando factores de riesgo y vinculándolos, como resultado se obtiene una cierta probabilidad.
El proyecto fue financiado con el fondo PAI (Programa anual de investigación) de la UAEH, además participan estudiantes de la carrera y están próximos a presentarlo en Colombia en un foro internacional, con el objetivo de retroalimentarse en temas de investigación de otros países, asimismo pretenden hacer un estudio de campo en algunas microfinancieras para ver la viabilidad del proyecto.

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